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Hypo-Untersuchungsausschuss - der Standard: LINK ¤ der STANDARD

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• "Heinrich Traumüller - sagte im Hypo-Untersuchungsausschuss aus !"

 

 

 

 

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• "als ehemaliger Mitarbeiter von - Karl-Heinz Grasser - und Vorstand der Finanzmarktaufsicht !"

 

 

 

 

 

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• "er berichtete über politische Zusammenhänge - und erkannte früh Missstände in der - Hypo Alpe Adria !"

 

 

 

 

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• "deren hohen Risikos - insbesondere deren Fremdwährungskredite - und Korruption am Balkan !"

 

 

 

 

 

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• "bei einem Spaziergang im Burggarten - war darüber auch mit Wolfgang Schüssel - gesprochen worden !"

 

 

 

 

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• "Traumüller hatte dabei die HAA - als "Sportflugzeug unterwegs im Nebel" - dargestellt !"

 

 

 

 

 

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• "wenig Eigenmittel - hohes Risiko - schwache Systeme !"

 

 

 

 

 

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• "er schilderte die vergeblichen Versuche - Missstände bei der HAA abzustellen ! - ( Swap-Verluste ! )"

 

 

 

 

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• "als liechtensteinische Kreditnehmer - von Wolfgang Kulterer - nicht offengelegt worden waren !"

 

 

 

 

 

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• "hatte er direkt deren Behörden - bis hinauf zum Fürsten kontaktiert !"

 

 

 

 

 

 

 

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Bericht der Hypo Alpe-Adria Untersuchungskommission - PDF: LINK ¤ HYPO KOMMISSION

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• "Mehrheitsaktionärin der - Hypo Alpe-Adria-Bank International AG - HBInt !"

 

 

 

 

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• "war die Kärntner Landesholding - nach dem Einstieg der GRAWE !"

 

 

 

 

 

• "die HBInt - war die Holdinggesellschaft der - Hypo Group Alpe-Adria - HGAA !"

 

 

 

 

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• "die Hypo Alpe-Adria-Bank AG - HBA - die österreichische Tochtergesellschaft der HBInt !"

 

 

 

 

 

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• "das Land Kärnten - haftete bis 2007 - als Ausfallsbürge !"

 

 

 

 

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• "für die Verbindlichkeiten - von den Banken - HBA - und HBInt !"

 

 

 

 

 

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• "die Landeshaftung - war die Grundlage - für das gute Rating - der HBINT !"

 

 

 

 

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• "dadurch refinanzierte sich die Bank - zu günstigen Bedingungen !"

 

 

 

 

 

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• "auf dem Kapitalmarkt - und diese expandierte !"

 

 

 

 

 

 

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• "2008 war die HGAA - im Bank - und Leasinggeschäft - in 12 Staaten !"

 

 

 

 

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• "mit 384 Geschäftsstellen tätig - mit einem Schwerpunkt in Südosteuropa !"

 

 

 

 

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• "ihre Bilanzsumme - belief sich auf - 43,3 Mrd EUR !"

 

 

 

 

 

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• "die Zahl der Beschäftigten waren - 8.100 - sowohl in der HBInt !"

 

 

 

 

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• "als auch in den Tochtergesellschaften - bestanden Bonussysteme !"

 

 

 

 

 

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• "welche starke Anreize - zu Bilanzwachstum - und Expansion setzten !"

 

 

 

 

 

 

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• "die HGAA war in Staaten tätig - mit unterschiedlichen Rechts - Wirtschafts !"

 

 

 

 

• "und Gesellschaftssystemen - unterschiedlichen Unternehmenskulturen - verschiedenen Sprachen !"

 

 

 

 

 

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• "und einer beschränkten Anzahl - qualifizierter Mitarbeiter !"

 

 

 

 

 

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• "es war offenkundig - dass damit besondere Anforderungen - an Risikomanagementsysteme !"

 

 

 

 

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• "und Kontrolleinrichtungen bestanden - das Bankmanagement unterließ es !"

 

 

 

 

 

• "auf die Herausforderungen - angemessen zu reagieren !"

 

 

 

 

 

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• "falls es - etwa wegen unzureichender Personalressourcen - nicht möglich war !"

 

 

 

 

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• "wirksame Risikomanagementsysteme - und Kontrolleinrichtungen aufzubauen !"

 

 

 

 

 

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• "dann hätte das Wachstum - den vorhandenen Ressourcen angepasst !"

 

 

 

 

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• "und die Risikopolitik - konservativer ausgerichtet werden müssen !"

 

 

 

 

 

 

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• "obwohl die Risikomanagementsysteme - und die Kontrolleinrichtungen - den Anforderungen nicht gerecht wurden !"

 

 

 

 

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• "hielten Vorstand - und Aufsichtsrat - der HBInt - an der Politik des Wachstums fest !"

 

 

 

 

 

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• "es war nicht erkennbar - dass Abschlussprüfer - Bankenaufsicht - oder das Land Kärnten !"

 

 

 

 

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• "die Kärntner Landesholding - die ihnen offenstehenden Möglichkeiten !"

 

 

 

 

 

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• "in einem ausreichenden Maß genützt hätten - um auf eine Begrenzung der Risiken - hinzuwirken !"

 

 

 

 

 

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• "die Abschlussprüfer - stellten zwar regelmäßig - schwere Mängel - fest !"

 

 

 

 

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• "zogen daraus aber nicht - die erforderlichen Konsequenzen !"

 

 

 

 

 

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• "so wurden in den Prüfberichten - und Management Letters - wiederholt Missstände !"

 

 

 

 

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• "im Risikomanagement - in den Kreditprozessen - und im Treasury-Bereich - aufgezeigt !"

 

 

 

 

 

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• "der Bestätigungsvermerk - wurde dennoch erteilt !"

 

 

 

 

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• "und die Bankenaufsicht unterließ es - ausreichend Druck - auf das Management - der HBInt auszuüben !"

 

 

 

 

 

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• "damit dieses entweder - für eine wirksame Verbesserung - der Kontrollsysteme !"

 

 

 

 

• "sorgte - oder deren Wachstum einschränkte !"

 

 

 

 

 

• "bei Verstößen gegen das Bankwesengesetz - hätten Sanktionen - verhängt werden können !"

 

 

 

 

 

 

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• "das Risiko - für das Land Kärnten - war nicht kalkulierbar !"

 

 

 

 

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• "weil die Haftung - für alle Verbindlichkeiten - von HBInt - und HBA galt !"

 

 

 

 

 

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• "ihren Höchststand - erreichte die Landeshaftung 2007 - mit 23 Mrd EUR !"

 

 

 

 

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• "zwischen 2004 - und 2011 - überstieg die Landeshaftung - das Bruttoinlandsprodukt Kärntens !"

 

 

 

 

 

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• "das Land Kärnten bezog Einnahmen - in der Form von - Dividenden !"

 

 

 

 

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• "und von Haftungsprovisionen - die von HBInt - und HBA - zu zahlen waren !"

 

 

 

 

 

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• "der Aufsichtskommissär - des Landes - befand sich in einem permanenten - Interessenkonflikt !"

 

 

 

 

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• "als Aufsichtskommissär - hätte er auf eine Begrenzung - des Risikos - hinwirken müssen !"

 

 

 

 

 

 

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• "offenbar rechnete das Land damit - dass der Bund einspringen würde !"

 

 

 

 

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• "sollte die Haftung - schlagend werden !"

 

 

 

 

 

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• "auch die Bank - sah keinen Anlass - deren Wachstum einzuschränken !"

 

 

 

 

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• "diese konnte sich zu günstigen Bedingungen - refinanzieren !"

 

 

 

 

 

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• "und die Höhe der Haftungsprovision - spiegelte die Risiken - nicht angemessen wider !"

 

 

 

 

 

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• "deren Wachstum - verschärfte die chronische Eigenmittelknappheit - der HBInt !"

 

 

 

 

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• "um dringend benötigtes Kapital zu beschaffen - aber auch ebenso dringend benötigtes Know-how - zu gewinnen !"

 

 

 

 

 

• "strebte das Bankmanagement - eine strategische Partnerschaft - mit anderen Banken an !"

 

 

 

 

 

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• "die Berlin & Co Capital S.à.r.l. - setzte sich zuerst im Bieterverfahren - durch !"

 

 

 

 

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• "der Erwerb der Mehrheit der Aktien - der HBInt - danach !"

 

 

 

 

 

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• "durch die BayernLB - war dadurch gekennzeichnet !"

 

 

 

 

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• "dass die BayernLB - diese Bank - "um jeden Preis" - haben wollte !"

 

 

 

 

 

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• "und sogar bereit war - zusätzlich zum Kaufpreis - von 1,625 Mrd EUR !"

 

 

 

 

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• "für 50 % + 1 Aktie - den Kärntner Fußball - mit 2,5 Mio EUR zu "sponsern"  !"

 

 

 

 

 

 

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• "die BayernLB - musste davon überzeugt gewesen sein - dass sie vom Netzwerk der HGAA - in Südosteuropa - profitieren würde !"

 

 

 

 

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• "so dass die bei der Due Diligence - hervorgekommenen Mängel - vernachlässigbar erschienen !"

 

 

 

 

 

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• "das war auch eine mögliche Erklärung dafür - dass die BayernLB - trotz offenkundiger Mängel !"

 

 

 

 

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• "nicht auf den in solchen Fällen üblichen - Gewährleistungsvereinbarungen - bestand !"

 

 

 

 

 

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• "die Bilanzsumme - stieg von 31 Mrd EUR - Ende 2006 - auf 43,3 Mrd EUR - Ende 2008 !"

 

 

 

 

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• "das Risiko einer Inanspruchnahme des Landes - aus der Haftung - nahm damit weiter zu !"

 

 

 

 

 

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• "da die schweren Mängel - des Risikomanagements - und der Kontrolleinrichtungen - keineswegs behoben waren !"

 

 

 

 

 

 

• "in einem vom BMF - angeforderten Gutachten - hatte die OeNB - zu beurteilen !"

 

 

 

 

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• "ob die HBInt - grundsätzlich gesund - "sound" - oder nicht grundsätzlich gesund - "distressed" - war ?!"

 

 

 

 

 

• "die OeNB kam zum Schluss - dass die HBInt - nicht "distressed" wäre !"

 

 

 

 

 

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• "damit erfüllte die OeNB - ihre Aufgabe nicht - und das BMF !"

 

 

 

 

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• "verabsäumte es - eine eindeutige Beurteilung - einzufordern !"

 

 

 

 

 

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• "und gewährte der HBInt - Partizipationskapital - von 900 Mio EUR !"

 

 

 

 

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• "zu den Bedingungen - für grundsätzlich gesunde Banken !"

 

 

 

 

 

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• "aber die HBInt hätte bereits damals - einen Umstrukturierungsplan - entwickeln müssen !"

 

 

 

 

 

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• "das BMF traf die Entscheidung - zur Verstaatlichung - der HBInt - am 14. Dezember 2009 !"

 

 

 

 

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• "in Abstimmung mit dem Bundeskanzleramt - gestützt auf Empfehlungen - und Handlungen - anderer Akteure !"

 

 

 

 

 

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• "akute Probleme der HBInt - wurden offenkundig - als sich aufgrund des Halbjahresfinanzberichts !"

 

 

 

 

• "2009 herausstellte - dass die Risikovorsorge - bereits das für das gesamte Kalenderjahr - veranschlagte Ausmaß - erreicht hatte !"

 

 

 

 

 

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• "auch die Finanzmarktbeteiligung AG des Bundes - FIMBAG - wies in einer an das BMF !"

 

 

 

 

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• "übermittelten Stellungnahme - sowohl auf den "dramatischen Anstieg" - des Wertberichtigungsbedarfs !"

 

 

 

 

 

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• "als auch auf unrealistische Planungsannahmen - der HBInt - hin !"

 

 

 

 

 

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• "für das BMF - musste damit klar sein - dass die Lage der HBInt !"

 

 

 

 

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• "deutlich schlechter - als zuvor angenommen war - jedenfalls zu diesem Zeitpunkt !"

 

 

 

 

 

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• "hätten daher strategische Überlegungen - über das weitere Vorgehen !"

 

 

 

 

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• "angestellt - und schriftlich festgehalten - werden müssen !"

 

 

 

 

 

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• "ein solches Strategiepapier - war trotz mehrfacher Nachfragen - nicht vorgelegt worden !"

 

 

 

 

 

 

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• "ein Bericht der OeNB - vom 23. November 2009 - enthielt eine umfangreiche Liste !"

 

 

 

 

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• "von gravierenden Mängeln - in allen wesentlichen Bereichen !"

 

 

 

 

 

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• "trotzdem verzichtete der Bund - auf jede Gewährleistung - für einen bestimmten Zustand - der HBInt !"

 

 

 

 

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• "damit ging der Bund - ein sehr hohes Risiko - ein !"

 

 

 

 

 

• "bei sorgsamer Informationsaufbereitung - hätten die Vertreter des Bundes - auch erkannt !"

 

 

 

 

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• "dass - und in welchem Maß - die Verhandlungsposition - der BayernLB !"

 

 

 

 

 

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• "durch die offenen Forderungen - gegen die HBInt - geschwächt war !"

 

 

 

 

 

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• "die Refinanzierungslinien - beliefen sich auf - 5 Mrd EUR !"

 

 

 

 

• "das Gesamtrisikovolumen - der BayernLB - lag damit - Kaufpreis - und bisherige Kapitalaufstockungen !"

 

 

 

 

 

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• "mit eingerechnet - zwischen rund 6 Mrd EUR - und 8,2 Mrd EUR !"

 

 

 

 

 

 

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• "im Aktienkaufvertrag - zwischen dem Bund - und der BayernLB - anerkannte die HBInt !"

 

 

 

 

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• "ausdrücklich die Rechtswirksamkeit - der Kündigung - und der Aufrechnung !"

 

 

 

 

 

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• "die Aufrechnung hätte - im Fall einer Insolvenzeröffnung - wegen Begünstigung nach § 30 Insolvenzordnung !"

 

 

 

 

• "angefochten werden können - zumindest hätten die Vertreter des Bundes !"

 

 

 

 

 

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• "auf die der BayernLB - drohenden Verluste - hinweisen !"

 

 

 

 

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• "und damit ihre Verhandlungsposition - stärken können !"

 

 

 

 

 

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• "die Versäumnisse des Bundes - lagen somit - in einer mangelnden Informationsbeschaffung !"

 

 

 

 

• "in der fehlenden - strategischen Planung !"

 

 

 

 

 

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• "und in der fehlenden Umsetzung - der bekannten Informationen - in eine Verhandlungsstrategie !"

 

 

 

 

 

 

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• "schließlich war darauf hinzuweisen - dass im Aktienkaufvertrag - zwischen dem Bund !"

 

 

 

 

• "und der BayernLB - die Gewährung von Liquidität - zu den gleichen Bedingungen - erfolgte !"

 

 

 

 

 

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• "sie enthielten die Zusage - des Kreditnehmers - der HBInt - näher bezeichnete !"

 

 

 

 

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• "gesellschaftsrechtlich Umstrukturierungen - nur mit vorheriger schriftlicher Zustimmung !"

 

 

 

 

 

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• "des Kreditgebers - der BayernLB - durchzuführen !"

 

 

 

 

 

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• "gleichzeitig sagte der Bund - für den Fall der - Aufspaltung der Bank !"

 

 

 

 

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• "oder einer wirtschaftlich vergleichbaren Maßnahme - nach der die Lebensfähigkeit !"

 

 

 

 

 

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• "der Bank nicht mehr gewährleistet wäre - zu - die Rückzahlung - der zu diesem Zeitpunkt !"

 

 

 

 

• "aushaftenden Darlehen - und Kreditlinien - der BayernLB - sicherzustellen !"

 

 

 

 

 

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• "beide Maßnahmen - Darlehenskündigung - und Aufrechnung - wären bei der !"

 

 

 

 

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• "von der BayernLB - angedrohten Insolvenzeröffnung !"

 

 

 

 

 

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• "anfechtbar gewesen - und hätten rückgängig - gemacht werden müssen !"

 

 

 

 

 

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• "bei Berücksichtigung - all dieser Umstände - kommt die Untersuchungskommission - zum Ergebnis !"

 

 

 

 

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• "dass die verantwortlichen Entscheidungsträger - des Bundes !"

 

 

 

 

 

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• "die Verstaatlichungsentscheidung - ohne ausreichende Informationsgrundlage - getroffen haben !"

 

 

 

 

 

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• "sie haben weder die Tatsachen - angemessen aufbereitet !"

 

 

 

 

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• "noch die rechtlichen Rahmenbedingungen - ausreichend geprüft !"

 

 

 

 

 

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• "und nach der Verstaatlichung - fehlte eine klare - Strategie !"

 

 

 

 

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• "die Bundesregierung - wollte offenbar - nicht zur Kenntnis - nehmen !"

 

 

 

 

 

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• "dass sie mit der Verstaatlichung - auch die Verantwortung !"

 

 

 

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• "für die HBInt - übernommen hatte !"

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

HYPO KOMMISSION: LINK ¤ HYPO KOMMISSION

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